贵金属

欲望之下,这个世界没有幸存者

发布时间:2023/4/13 21:08:09   

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来源

凤凰财经(ID:finance_ifeng)

小白导读

我可以计算天体运行的轨道,却无法计算人性的疯狂。

——牛顿

正文

1

年9月,在美国印钞运动、欧洲经济危机、日本核危机的轮番进攻下,黄金价格猛涨到.3元/克。有句名言叫做:乱世买黄金。一旦世界陷入动荡,便是黄金暴涨的福音。

抛开人类赋予黄金的价值,其实它就是一堆金属。为此,“股神”巴菲特发出“黄金无用”的悲呼:

“黄金被人类从美洲、非洲或某处地底挖掘出来,拿去熔化处理,然后再挖个豪华的地宫把它们藏起来,派一堆人严加看守,美其名曰:金库。其实,这东西没有实用性,外星人看了恐怕都不知道人类在干嘛。”

换句话讲,即使不是黄金,人类也会找另一种产量小、又便于储藏得金属替代它的角色,用它来对抗通胀、防止经济危机。其实,人类守护的不是黄金,而是财富的欲望。这好似一场自娱自乐的游戏,欲望在背后诱惑着人类,从通胀走向崩盘,周而复始,游戏规则不变,只是主角不同。

2

问世间,谁不爱黄金?中国人说:“书中自有颜如玉,书中自有黄金屋”。然而有个国家却因黄金泛滥而陷入通胀,不是说黄金是对抗通胀的利器吗?

14世纪,西班牙仅用多人征服了美洲这片多万平方公里的土地。从年哥伦布发现新大陆,到年帝国衰落,西班牙从美洲攫取了吨黄金,白银,占当时世界贵金属开采量的83%,换算成当时的中国银两,差不多有25亿两,再造一个强大的西班牙帝国。

伴随着西班牙殖民者疯狂挖掘金矿,市场上流通的黄金越来越多。他们犯下的最大错误是没把这笔财富拿去发展经济,而是搞大军队规模。黄金越来越多,西班牙越抢越膨胀。半个世纪里,黄金横行,欧洲的物价涨了4倍还多。

为了维持国家霸权,西班牙陷入了一个死循环:称霸欧洲的欲望逼得西班牙不停的打仗,打仗就得花钱购置军备物资,购买物资就得让敌人赚钱,敌人有钱不满你的统治就继续和你打仗。结果,西班牙的敌手越打越强大,而西班牙却越打越衰弱。

西班牙成也黄金,败也黄金。贪婪让黄金泛滥,变得不值钱,本是财富象征的“黄金”在通胀的路上越走越远,导致了西班牙帝国的崩塌。

3

当人类疯狂追求财富和霸权的时候,通胀已经睁开了混沌的双眼,制造了一场又一场经济惨案。它通过毁掉财富和欲望,给人类最惨痛的教训。

通胀来袭,可以让一个曾经富得流油的国家,一个资源无比丰富的国家,陷入绝望堕入地狱。通胀有多可怕?说来可笑,它能让财富(货币)贬值到还不如卫生纸值钱。

比如,当西班牙穷得只剩下黄金,荷兰却穷得只剩下郁金香。

17世纪,郁金香被引入荷兰。作为达官贵人的心爱之物,价格不断被炒作飙涨。一些投机商蠢蠢欲动,大量囤积郁金以待价而沽。年,炒作郁金香的热潮蔓延为荷兰的全民运动。当时元一朵的郁金香花根,不到一个月后就升值为2万元了,价格飙涨20倍,这个暴利程度超过股市、楼市。

郁金香的热潮狂热到什么程度?无论是贵族、市民、农民,还是工匠、船夫,甚至是扫烟囱的工人,都加入了郁金香的投机运动中,欲望掩埋了人类对崩盘危机的恐惧。人们疯狂地将财产变成现金,只为买一株郁金香。为了方便交易,荷兰还设立了固定的交易市场。

最后,郁金香被炒到怎样的高价?举个例子,年,一株名贵的郁金香售价高达荷兰盾,这笔钱足以买下阿姆斯特丹运河边的一幢豪宅,而当时荷兰人的平均年收入只有荷兰盾。

价格虚高之下必有通胀泡沫。年2月4日,一场突然的抛售使荷兰陷入恐慌,郁金香价格一泄千里。一周后,价格已暴跌90%,而普通的品种甚至不如一颗洋葱的售价。无数人倾家荡产,哀嚎一片。

4

曾看过一个踩踏事件的视频,在一场火灾现场,调查者意外发现:大多数遇难者不是被火灾夺去了生命,而是在慌不择路地逃生中,被拥挤的人群踩踏而死。本来可以避免的悲剧,却毁于毫无秩序的逃生。这一幕和美国股市的崩盘后的大逃亡何其相似。

时光回到20世纪初,美国刚赢得第一次世界大战的胜利,财富和机会疯狂涌来。年,美国掀起了第一波股市狂潮。

一时间,股市成了一场全民运动。仅靠倒手几只股票就能大赚一笔,这简直就是印钞机,从纽约、旧金山到乡村小镇,股民比比皆是,甚至连擦鞋匠也在炒股。

然而,热情高涨的股市并没有给美国带来好运。这边股市行情一路高歌,那边美国经济一落千丈,失业率创下一战后的新高。没有经济力量支持的股市如何能走多远?

股市像脱缰的野马一样疯涨,通胀正在上演。有的银行家开始担心,当前美国贸易疲软、信用膨胀,这样的市场环境下,还会出现如此高的股价,人们是不是疯了?混沌之下总有明白人,美国总统肯尼迪的父亲及时从股市中脱身,高位逃脱奠定了肯尼迪家族的财富地位。

年夏天,股价疯涨的神话继续上演,美国诞生了无数个百万富翁。只要股市还在涨,股民就疯狂砸钱,他们大胆贷款,把贷来的钱投到股市中,虽然这种活期贷款利率高至8%到9%,只要有利可图,贪婪的股民就敢铤而走险,浑然不知股市崩溃近在咫尺。

全民炒股热潮使资金不断涌向股市,股市泡沫丛生,股价虚高,市值通胀。年10月29日,历史上称作“黑色星期二”,股指从最高点点跌至点,跌幅高达22%。

一场股市“踩踏事件”上演了,股民们都在不计价格地抛售手中的股票,害怕下一刻变成了废纸。越抛售越恐慌,交易量达到了天文数字般的1万股,创下了此后近40年中的最高纪录。许多百万富翁沦为贫民,数以千计的人精神崩溃,跳楼自杀。

股灾发生后的三年间,美国有家银行倒闭,至少13万家企业破产,汽车产值下降了95%。据统计,美国工业总产量和国民收入暴跌了将近一半,经济水平倒退了10年,失业率创记录,每4个人中就有1人失业,美国和全球进入了长达10年的经济大萧条。

5

历史车轮滚滚向前,人类总是好了伤疤忘了痛。股市的泡沫还未远去,一场比特币的故事席卷而来。

从最初的1美元可买枚比特币,八年间比特币价格猛涨超过万倍,目前比特币已涨至美元1枚,开启了暴涨之路。去中心化、不可复制、跨境转账时间快、手续费低、支持跨国小额支付、能实时查看历史账目等,使比特币备受追捧。然而与法定货币相比,比特币没有主权国家的信用背书,其支付功能仍未被大众接受,充满未知的风险。

行情滚烫的比特币更像是一场投机运动,投机的泡沫引发了价值的通胀。人们投资比特币是为了炒高价格,在高点卖出大赚一笔。这种模式不创造财富,只是在转移财富。这好似郁金香泡沫的前兆。

除此以外,世界上已出现很多“类比特币”的虚拟货币,将对比特币价格构成挑战。若是泡沫破裂,暴涨的比特币难逃悲惨厄运。

6

再回首,楼市泡沫破裂的声音似乎在远方响起。

先来看西班牙的例子,年至年期间,首都马德里房价一度从约每平上涨到(约人民币2.9万),6年期间涨幅高达%,经济危机和欧债危机导致了西班牙房产泡沫的破灭,自08年以来,楼市全线暴跌,平均跌达50%左右,个别跌幅70%。西班牙楼市泡沫破裂之后才发现20%以上的房子都是空的,而没有崩盘之前,房子总是不停的建,不停的卖,表面上看似乎供不应求!其实这里面已经没有刚需了,人手数套房,全是为了炒而买的!人口不断涌入,房子不够住那都是慌言,就是为了掩盖泡沫的真相!

除此之外,一场全民炒房运动之后,日本的房价曾暴跌过49.56%;美国的房价也在次贷危机中无情的腰斩过;中国香港房价整体跌幅也高达过70%,超过10万名香港人沦为“负资产”;内地城市温州在年的经济危机中,房价曾暴跌30%-40%,个别豪宅价格甚至5折甩卖。这些都是血淋淋的事实。

不管曾经的楼市经历了多少的暴跌的惊涛骇浪,一线城市坚挺的房价让中国老百姓依旧相信楼市不破的神话。这一边,有人在奋不顾身投入到炒房的热潮中,眼见着一线城市的房价创出新高,然而事实上一线城市的房价已略有下调趋势;另一边,一些商业大佬对楼市毫无眷念,逐步谋划退出房地产行业。

早在年的万达年会上,王健林就宣布,万达商业年以后原则上不再搞重资产,全部为轻资产,除了万达城配套的住宅外,也不再新增住宅开发,逐渐从地产开发这个行业退出。接着,万达继续瘦身,变现,收缩,退出。7月万达以.5亿元的总价将77家城市酒店全部股权以及13个文旅项目的91%股权分别转让给富力和融创。随后,万达密集收回至少亿元万达广场项目公司的注册资本金。

在王健林卖掉了钢筋混凝土的肉身,留下了轻资产的灵魂之前,香港首富李嘉诚早有动作,年刚出售了上海浦东世纪汇广场之后,又迅速卖掉了香港中环中心。这位熬过两次石油危机、中东战争、亚洲金融风暴以及世界金融危机的香港富豪,有一个投资原则是“不赚最后一个铜板”。对于楼市,这个精明的商人表示:如果地产价格太高,到老百姓买不起的地步就有风险了,我不会冒险去赚最后一个铜板。

房子的价值本该是给人住的,却变成了一种投资品,通过交易炒作来谋取暴利。长此以往,楼市价格越炒越高,泡沫不断通胀膨胀,这就好比股市,有人看到最早炒房的人赚到了钱,于是后面的人跟风不断高买高卖,人们疯狂地砸进巨额资金,到最后楼市泡沫托不住了(国外已有先例),裸泳的人没有及时退出,反而成了最后一个接盘侠,这是非常危险的。

7

凡是玩过DOTA等竞技游戏的人都明白,一局比赛双方或多方因竞技、人头悬殊差距过大,而造成无法逆转的现象,称之为崩盘。

当一个行业涌入过多资金,价格被炒得越来越高,无人接盘时便会走向崩盘,商品的价值就会沦为一堆废纸。每一次崩盘背后,暗藏着人类无穷无尽的欲望,当欲望突破理性的边界,结局便无法控制。

我们所能做的,是在当全民被卷入一场欲望的交易中时,用仅存的理性来还原经济本质,尽量避免崩盘之后,被世界抛弃的厄运。

从今天起,我们要学会踏实耕耘、远离资产泡沫,正视投机风险。世界上从来没有一夜暴富的永恒神话,也没有不劳而获的永久成功。你靠投机炒作赢来的每一份成就,或许未来的某一天都会还回去,崩盘的噩梦潜伏在我们身边,随时可能被引爆。

每次崩盘之后,每个人的命运将被重新定义,有人成功躲过危机,有人万念俱灰,有人劫后重生。只愿我们在欲望面前,不要重蹈覆辙。

—END—

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